Si posees una propiedad en España y resides en el extranjero, es crucial entender la importancia de tener un testamento español. Muchos propietarios no son conscientes de los problemas que pueden surgir al depender únicamente de su testamento del país de origen. A continuación, profundizaremos en las razones para considerar seriamente un testamento español y cómo puede simplificar el proceso de herencia.

Por qué tu testamento extranjero puede no ser suficiente

Imaginemos la siguiente situación: falleces siendo propietario de una villa en la Costa Blanca y tienes un testamento en tu país de origen (por ejemplo, el Reino Unido o Canadá) que deja todo a tu cónyuge. ¿Qué sucede a continuación?

Complejidad del proceso: Tus herederos (como tu cónyuge o hijos) deberán utilizar ese testamento extranjero para reclamar la propiedad en España. Esto implica obtener varios documentos: el testamento extranjero, una carta de testamentaría o equivalente de tu país que confirme dicho testamento, y luego apostillar y traducir oficialmente esos documentos al español. Después, deberán presentarlos ante un notario o un tribunal español para su aceptación, lo que puede ser largo y costoso, requiriendo la contratación de abogados españoles para navegar en este proceso.
Congelación de activos: Los bancos españoles congelarán cualquier cuenta a tu nombre tras tu fallecimiento. Tus herederos no podrán descongelarla para pagar, por ejemplo, impuestos de sucesiones o gastos de la propiedad hasta que demuestren que tienen derecho a ello. Sin un testamento español, esa prueba es tu carta de testamentaría extranjera, que podría tardar meses en obtenerse. Mientras tanto, los impuestos deben pagarse en un plazo de seis meses en España, lo que puede generar presión y posibles recargos por retrasos.
Incertidumbre legal: Si no elegiste expresamente de qué manera se regirán tus activos, España aplicará automáticamente su ley de sucesiones. Por ejemplo, si eres británico y falleces como propietario no residente en España, la ley española podría dictar que la sucesión de la propiedad española se rige por la ley del Reino Unido. Demostrar esto a las autoridades españolas sin un testamento español puede resultar complicado.
Riesgo de intestados para activos españoles: Algunos testamentos extranjeros, si están mal redactados, podrían no cubrir claramente la propiedad extranjera. Por ejemplo, si un testamento elaborado en tu país dice “dejo mi patrimonio en [país de origen] a X” y no menciona propiedades en el extranjero, los tribunales españoles podrían considerar que la propiedad en España no ha sido dispuesta, lo que activaría las reglas de intestados españolas.

Confiar únicamente en un testamento extranjero puede resultar en retrasos, complicaciones legales y resultados no deseados.

Cómo un testamento español resuelve estos problemas

Un testamento español, diseñado específicamente para tus activos en España, actúa como una llave para desbloquear un proceso de herencia mucho más rápido y sencillo:

Reconocimiento directo: Un testamento notarial español se almacena en España y está registrado. Al momento de tu fallecimiento, tus herederos pueden solicitar un simple certificado del Registro Central de Testamentos para acceder a ese testamento y al notario que lo tiene. Luego, se dirigen a ese notario (o a cualquier notario que tenga la información del registro) y obtienen una copia oficial de tu testamento. Dado que está en español y es realizado por un notario español, su validez es indiscutible localmente.
Claridad en la elección de la ley: En el testamento español, puedes declarar que deseas que la herencia de tus activos españoles se rija por la ley de tu nacionalidad. Las autoridades españolas seguirán esa legislación, lo que generalmente significa que se respetarán las instrucciones de tu testamento. Esto evita malentendidos, especialmente si tu testamento establece que todo va a tu cónyuge.
Reducción de costos y tiempo: Redactar y ejecutar un testamento español podría costar unos pocos cientos de euros como máximo, y tomará tal vez una hora de tiempo notarial. En comparación con miles en honorarios legales y muchos meses después de fallecer utilizando solo un testamento extranjero, es una clara demostración de que “prevenir es más barato (y más simple) que curar”.
Prevención de congelaciones administrativas: Dado que el testamento español acelera el proceso, activos como cuentas bancarias pueden transferirse a los nombres de los herederos más rápidamente, lo que significa menos tiempo congelados. Además, los impuestos de sucesiones se pueden gestionar a tiempo, evitando penalizaciones.
Adaptado a la distribución de activos españoles: Tu testamento español puede especificar directamente tu propiedad en España. Por ejemplo, es posible que tu testamento del país de origen sea muy general. En el testamento español, podrías decir “dejo mi casa en la dirección XYZ en España a mi hija Y”. Este nivel de especificidad ayuda al notario y al registro a asegurar una correcta transferencia.
Evitar riesgos de intestados: El testamento español cubre explícitamente los activos españoles, por lo que no hay vacíos. Incluso si tu testamento extranjero tiene un lenguaje ambiguo, la claridad del testamento español asegura que la propiedad vaya exactamente a quien tú nombres.

En resumen, un testamento español aporta certeza y simplicidad en la gestión de tus activos españoles tras tu fallecimiento, evitando muchas complicaciones para tus herederos.

Abordando las preocupaciones sobre tener dos testamentos

Es común que surjan preocupaciones: “¿No causarán conflicto dos testamentos o uno anulará al otro?” La clave está en la redacción adecuada:

Tu testamento español debe incluir una cláusula que indique que es exclusivo para activos españoles y es independiente de cualquier testamento extranjero. Por ejemplo, “Este testamento se realiza con la intención de no revocar ningún testamento previo realizado en [país de origen] respecto a activos ubicados fuera de España”.
Igualmente, es recomendable actualizar tu testamento extranjero para mencionar: “He elaborado un testamento separado que trata mis activos en España; este testamento no cubre esos activos españoles”. Muchos testamentos extranjeros ya incluyen algo similar.
Cuando se hacen de esta manera, ambos testamentos se complementan. Los notarios españoles y abogados extranjeros han tratado esto durante décadas y es una práctica estándar.
¿Qué sucede si accidentalmente tienes disposiciones superpuestas? En ese caso, el último testamento prevalece sobre esa parte superpuesta, lo que puede causar confusión. Por ello, es importante que ambos testamentos estén claramente delimitados por geografía para evitar superposiciones.

Otra preocupación común es: “No hablo español, ¿cómo sé qué estoy firmando?” Los notarios españoles pueden organizar:

La presencia de un traductor oficial, o
Algunos notarios son bilingües y realizarán el testamento en español y proporcionarán una traducción al inglés para facilitar, aunque el texto en español es el que cuenta.
El notario leerá el testamento en voz alta (es obligatorio), por lo que con la traducción podrás entenderlo. Puedes hacer preguntas y modificar cláusulas; no es un mero trámite, es tu documento.

Además: “¿Y respecto a los costos?” Son relativamente bajos. La tarifa del notario puede variar entre 60 euros y unos pocos cientos, dependiendo de la complejidad y la extensión. Si se utiliza un abogado para redactar, puede ser un poco más, pero comparado con el valor de la herencia, es trivial y, más importante aún, es un costo único que ahorra costos potencialmente mayores de administración de la herencia más adelante para los herederos.

¿Necesitas un testamento español si posees una propiedad en España?

Si eres propietario de un inmueble en España y resides en el extranjero, aquí hay un resumen de por qué se recomienda encarecidamente un testamento español (la necesidad podría ser una palabra fuerte, pero se acerca mucho a ser esencial para un proceso sucesorio sin complicaciones):

Facilidad para los herederos: Ellos tratarán con funcionarios españoles utilizando documentos en español, sin tener que buscar en tribunales extranjeros.
Rapidez: Podría resolver en un par de meses frente a un año o más solo con un testamento extranjero. Los plazos fiscales se cumplen y la propiedad se transfiere pronto, lo que les permite venderla o usarla sin largos periodos de espera.
Precisión legal: Asegura que la legislación de sucesiones española se aborde, evitando sorpresas (especialmente con la herencia forzosa, que probablemente desees evitar si entra en conflicto con tu intención).
Tranquilidad: Sabes que esa parte del proceso está manejada; tu hogar se encargará del resto. Se compartmentaliza el proceso por jurisdicción, que es como prefieren los sistemas legales.

¿Existen casos en los que podrías no necesitar uno?

Si tienes activos muy mínimos aquí (digamos solo una pequeña cuenta bancaria) y realmente no te importa el proceso más lento, o si tus herederos no tienen prisa. O si estás de acuerdo con los resultados de la intestación española.
Pero incluso en esos casos, un testamento simple es tan fácil y barato que ¿por qué no eliminar cualquier incertidumbre?

Una excepción podría ser si tu país de origen es uno en el que tener un segundo testamento podría causar confusión o un proceso sucesorio adicional (no es común; la mayoría de los países de derecho común aceptan múltiples testamentos mientras cada uno esté limitado en su alcance). Algunas personas de EE. UU. con fideicomisos en vida podrían no hacer un testamento, sino más bien titular activos en un fideicomiso; esa es una situación completamente diferente. Para ellos, consultar a un abogado especializado en derecho internacional es recomendable, ya que España no reconoce fácilmente los fideicomisos en vida.

Para la gran mayoría de los propietarios de propiedades en el extranjero, el consejo de cada firma de abogados y consulado español es consistente: realiza un testamento español. Es un paso simple para evitar grandes complicaciones.

Si necesitas asesoría sobre la documentación necesaria para elaborar tu testamento español, puedes consultar nuestro servicio Papeles Claros, donde te ayudaremos a enviar documentos y a aclarar cualquier duda que tengas sobre este proceso. No dejes que la falta de planificación complique la vida de tus herederos.

Te puede interesar también: